Оценка банков

У кредитных организаций, как и у любых иных, периодически возникает необходимость в оценке. И не только по судебным решениям о ликвидации и при необходимости реструктуризации или продажи банка. Вполне успешные банки также пользуются оценкой для выявления реального состояния дел с целью корректировки управленческих решений для дальнейшего повышения стоимости банка в перспективе.
Особенностью оценки банков является учет их существенных отличий от обычных предприятий.
Во-первых, банки производят не продукцию, а специфические услуги (многие никем другим не оказываются).
Во-вторых, у кредитных организаций, как правило, большое число незавершенных операций (расходы и доходы будущих периодов, нереализованные курсовые разницы валют и другие).
В-третьих, рыночная стоимость активов банка может существенно отличаться от балансовой стоимости – как в большую, так и в меньшую стороны – из-за валютных курсов, уровня процентных ставок, изменений жизненного цикла актива и прочего.
Поэтому всякая оценка кредитной организации – процесс непростой. И выводы по оценке должны быть подтверждены отчетом оценочной компании, у которой есть соответствующая страховка и не менее двух дипломированных оценщиков (членов СРО). У нас все необходимые полномочия и соответствующие специалисты есть.

Наши преимущества

Профессионализм и опыт специалистов:

У наших экспертов богатый практический опыт оценки банков по стандартам Центробанка, с учетом стандартов «Базель» и других международных стандартов.

Квалификация, подтвержденная сертификатами:

Сотрудники нашей компании имеют высокую квалификацию, подтвержденную имеющимися российскими и международными (RICS, CFA и др.) сертификатами.

Твердые гарантии:

Мы готовы предоставить наши отчеты на любую экспертизу в СРО и отстаивать сделанные выводы в государственных, судебных или коммерческих инстанциях.

Страхование рисков:

Гражданская ответственность нашей профессиональной деятельности застрахована ОАО «АльфаСтрахование»

Стоимость оценки банков

Вид оценки: Стоимость оценки банка: Срок оказания услуги:
Оценка малого банка: от 150 000 руб. 5 — 7 дней Заказать
Оценка среднего банка: от 200 000 руб. 5 — 7 дней Заказать
Оценка крупного банка: от 300 000 руб. 7 — 10 дней Заказать
Оценка крупнейшего банка: от 350 000 руб. 7 — 10 дней Заказать
Оценка банка с листингом на бирже: по запросу индивидуально Заказать
Вид оценки: Оценка малого банка:
Стоимость оценки банка: от 150 000 руб.
Срок оказания услуги: 5 — 7 дней
Вид оценки: Оценка среднего банка:
Стоимость оценки банка: от 200 000 руб.
Срок оказания услуги: 5 — 7 дней
Вид оценки: Оценка крупного банка:
Стоимость оценки банка: от 300 000 руб.
Срок оказания услуги: 7 — 10 дней
Вид оценки: Оценка крупнейшего банка:
Стоимость оценки банка: от 350 000 руб.
Срок оказания услуги: 7 — 10 дней
Вид оценки: Оценка банка с листингом на бирже:
Стоимость оценки банка: по запросу
Срок оказания услуги: индивидуально

Указанная цена и сроки оценки кредитных учреждений являются ориентировочными.

После вашего обращения мы подготовим коммерческое предложение с точным расчётом стоимости оценки конкретного банка.

Возможные цели оценки банков:

  • определение соответствия требованиям регулятора;
  • сделка купли/продажи;
  • привлечение инвесторов;
  • подтверждение справедливой стоимости активов;
  • принятие управленческих решений (реструктуризация, приобретение или продажа части активов, слияние или поглощение и т.п.)
  • аукцион при банкротстве;
  • ликвидация кредитного учреждения.

Документы, необходимые для оценки кредитных учреждений

1
правоустанавливающие документы;
2
развернутый по специальной форме перечень основных средств;
3
бухгалтерская отчетность на дату проведения оценки;
4
расшифровки баланса.

Перечень индикативен, поскольку в соответствии с требованиями Центробанка большинство документов кредитных организаций должны находиться в открытом доступе – и наши эксперты могут их видеть.
При необходимости предоставить какой-то другой документ мы обязательно сделаем соответствующий запрос.

О процессе оценки банков:

Специфика использования оценочных подходов при оценке кредитных учреждений:
Доходный способ:

  • вычисляется уровень риска, на основе которого формируется ставка дисконтирования;
  • на основе предоставляемого бухгалтерией бизнес-плана прогнозируются денежные потоки;
  • при необходимости строится финансовая модель деятельности банка с долгосрочным прогнозом.

Сравнительный подход:

  • применяются, как правило, два метода – метод сделок и метод рынка капитала;
  • важно подбирать сделки, сопоставимые по показателям со сделками банка, а за недостаточный контроль и ликвидность грамотно применять соответствующие корректировки (премии/скидки).

Затратный подход:

  • обычно требуется на основании расшифровок полностью переоценить каждую статью бухгалтерского баланса;
  • величина чистых активов банка, рассчитанная по стандартам ЦБ или «Базель», не всегда является корректной; мы производим расчет на основе оборотно-сальдовой ведомости, исключая возможности любых ошибок.

Помимо оценки активов, мы оцениваем соответствие банка законодательным нормативам в области финансовой устойчивости, достаточности капитала и кредитных рисков – и в разделе анализа финансового состояния делаем соответствующие выводы.

Отчет об оценке кредитных организаций (банков):

1
общие сведения о заказчике и оценщике, основные факты и выводы (резюмирующая часть отчета);
2
определение основных используемых оценочных понятий и терминов;
3
цель оценки и конкретное задание на оценку банка в соответствии с требованиями ФСО;
4
ограничительные условия и допущения, принятые оценщиком;
5
объем и этапы исследования;
6
описание объекта оценки (виды деятельности, история создания, уставный капитал, рейтинг надежности, активы, пассивы и прочее);
7
анализ финансового состояния и финансовой деятельности банка;
8
бухгалтерская отчетность эмитента за последний завершенный отчетный квартал и сведения о резервном и иных фондах кредитной организации;
9
обзор подходов и методов оценки банка;
10
определение стоимости банка с использованием затратного, сравнительного и доходного подходов (либо с обоснованным отказом от какого-либо из подходов);
11
согласование результатов оценки;
12
используемые источники информации и нормативные документы.
13
Копии источников и указанных документов помещаются в приложение к отчету.
Оставить заявку на консультацию
67184143